授权资质申请书

发表时间：2025-04-01

授权资质申请书（集合11篇）。

授权资质申请书篇1

尊敬的领导：

您好！

我是xxx。我是20xx年xx月xx日进入的公司，到现在为止已经有三个月了，根据公司的相关规定，我的试用期三个月已经过去了，现在我正式的向公司提交转正的申请，下面我对我这三个月的试用期的工作做个简单的汇报。

在思想上面，我坚持按照公司的规章制度来严格的要求自己，认真学习公司的企业文化，将公司的企业文化运用于工作当中，在工作中也是虚心的学习相关的理论知识，将理论知识和实践能力相结合，提高自己对工作企业文化方面的素养，认真的对待公司每的文化方面的培训。

在工作上面，我在刚进去公司的时候，放低姿态虚心的向周围的同事学习，对待工作一丝不苟，认真努力的完成领导分派下来的每一项任务，有不懂的地方及时的请教相关的工作人员，试用期的三个月里，我已经将公司的整个工作流程摸索透彻，也已经上手了自己的工作职责，并且能将自己的工作都按时的完成。试用期的三个月里也做到上班不迟到不早退，没有违反公司的相关规定，工作期间也是和同事团结友善，积极协作，共同的完成公司的重要项目，也是受到了公司领导的表扬和赞赏。

在学习上面，我除了在公司边工作边学习外，我还在自己的业余时间学习了有关自己工作的.相关的专业知识，能够更好的帮助自己有效率的完成自己的本职工作。在工作上，除了完成领导交代的工作之外，我还会有意识的熟悉公司的其他方面的知识，可以让自己多学习点东西，提高自己的各方面的知识水平，这样更能提高自己的工作能力。

试用期三个月我觉得我过得很充实，在这期间我也学习了很多在课本上学不到的知识和实践能力，也很感谢公司帮助过我的同事。现在试用期结束了，之后的工作我也会将自己的工作做的更好，更努力认真的完成上级领导交代的任务，在公司发挥自己工作上面的价值，为公司今后的发展贡献自己的绵薄之力，当然也要我能够顺利转正，所以我希望领导能够根据我试用期的表现，对于我的转正申请能够予以批准，我成为公司的正式员工之后，我一定会更加努力的，努力的提升自己，努力做好工作，让自己和公司共同发展。

此致

敬礼！

申请人：好工具范文网
20xx年xx月xx日

授权资质申请书篇2

市民政局:

XX医院20XX年是比较平稳的一年，在面对医疗市场激烈的竞争，本院门诊楼改建搬迁，道路施工交通不便等诸多因素下，全院领导员工上下一心，共同努力，始终坚持以过硬的医疗技术，先进的医疗设备，低廉的医疗价格，温馨的医疗服务为“XX”创下了良好的口碑。现将20XX年度财务状况报告如下:

一、本年度收入分析

本年度实现账面收入X.27万元，比上年度的X.09万元减少了10%。其中主营业务收入X.27万元，其他业务收入X万元，分别比去年减少了10%和20%。在主营业务收入中，门诊收入X.3万元，比去年增加了8%，其中XX门诊收入8.42万元，比去年的X.75万元增加了25%;住院收入X.94万元，比去年下降了19%，较去年相比，主要是本年减少了手外住院收入。本年度其他收入总额为X万元，其中:防疫站收入为X.47万元，比去年X.73万元增加了16%，房租及利息收入X.8万元。

二、本年度主要成本费用分析

本年度共发生成本费用X.51万元，比上年度X.10万元减少了7%，主要表现在:

1、本年度药品消耗X.88万元，卫生材料消耗X.69万元，分别比去年的X.86万元和X.6万元下降了12%和20%，主要是受收入减少的影响。本年度药品收入达到X.71万元，与去年持平。医疗收入达到X.56万元，比去年减少了15%。

2、本年度工资奖金及社会保障费X.18万元，比上年度X.44万元增加支出X.74万元，增加了1%。

3、本年度发生能源费支出36万元。其中:耗电22.8万度21.4万元，用汽962.3吨12.5万元，支付水费2.1万元。本年能源费比上年度增加了9.5万元。

4、本年度计提房屋设备折旧X.3万元，与上年基本持平。

5、全年还发生电话费1.3万元，差旅及交通费2.5万元，印刷及复印费5.5万元，购办公用品及消耗用物资7.2万元，招待费支出X.9万元，计量强检医疗废水监测证件年审等1.4万元，宽带网及医保卡使用费，软件服务费4.85万元，门诊及住院票据费1.48万元，刷卡手续费1.38万元，汽车加油保养保险养路费5万元，垃圾清运费0.38万元，购工装及医用图书报刊费1.2万元等。

6、本年计提董事长基金X.89万元，推销上年待摊费用X万元。

三、本年度发生的其他重大资金支出项目

1、CT后续维护费，移机费X.78万元。

2、广告宣传及招牌制作费X.4万元。

3、设备维修及汽管安装。维修。保养。改造费X.5万元。

4、医疗赔偿支出X.83万元。

5、支付碎石及手外科上年度提成X.76万元。

6、门诊房屋改造装修支出X.5万元。

7、防水处理改造工程X.04万元。

8、本年度新增设备投资X.1万元。主要购置了高频利浦刀，婴儿高压氧舱，胎心多普勒，痔疮吻合器及刺激仪，心电监护仪等。

四、本年度结余情况

本年度实现利润总额X.76万元，加年初的分配结余X.64万元，期末账面未分配利润为X.4万元。

五、现金流量分析

本年度账面现金及银行存款余额X.42万元，除定期存款户X万元外，实际可用货币资金X.42万元。本年共发生现金及银行存款流入X.45万元。其中经营活动总流入为X.34万元，占71%，收到银行存款利息流入X.75万元。在经营活动总流入中，销售药品及医疗服务收入X.2万元，占经营流入的X.5%，其他流入为1.5%.主要为财局06~07年防疫活动经费X.02万元。本年度发生现金流入X.29万元。其中:经营活动流出X.25万元，占87.6%;固定资产购置投资支出X.1万元，占3.1%;房屋改造支出X.5万元，占10.2%;污水处理工程投入12.04万元，占2.2%;在经营流出中用于购买药品及材料支出X.65万元，占经营流出的42%;用于职工方面支出X万元，占经营流出的53.5%;CT维护以及移机支出X78万元。

六、20XX年医务财务管理有待进一步加强和控制的方面

1、加强物资管理，进一步做好物资的计划，采购，销售和库存工作。

2、加强医疗专用设备的安全使用和维护管理。

3、进一步建立健全财务管理管理，将财务核算进一步的细分化，精确化，努力降低财务风险。

4、加强财务监督及控制职能，进一步协调科室与财务关系，做好住院结算和门诊收费工作的管理。

5、加强往来账目的管理，及时清欠回收资金，以加速资金周转，提高资金的利用率。

6、继续发扬我院勤俭节约的优良传统，节能降耗，努力降低成本，调动员工积极性，为在新的一年再创辉煌作出努力。

授权资质申请书篇3

尊敬的领导：

您好！

我叫xx，于20xx年1月25日进入公司，根据公司的需要，目前担任收费员一职，负责收费员的工作。本人工作认真、细心且具有较强的责任心和进取心，勤勉不懈，极富工作热情；性格开朗，乐于与他人沟通，具有良好和熟练的沟通技巧，有很强的团队协作能力；责任感强，确实完成领导交付的工作，和公司同事之间能够通力合作，关系相处融洽而和睦，配合副室长成功地完成各项工作；积极学习新知识、技能，注重自身发展和进步。

我自20xx年1月工作以来，一直从事收费员工作，因此，我对公司这个岗位的工作可以说驾轻就熟，我在室长和同事们的热心帮助及关爱下取得了一定的进步，综合看来，我觉得自己还有以下的缺点和不足：

一、思想上个人主义较强，随意性较大，显得不虚心与散漫，没做到谦虚谨慎，尊重服从；

二、有时候办事不够干练，言行举止没注重约束自己；

三、工作主动性发挥的还是不够，对工作的'预见性和创造性不够，离领导的要求还有一定的距离。

在今后的工作和学习中，我会进一步严格要求自己，虚心向其他领导、同事学习，我相信凭着自己高度的责任心和自信心，一定能够改正这些缺点，争取在各方面取得更大的进步。在以后的工作中我将更加努力上进，希望上级领导批准转正。

此致

敬礼！

申请人：好工具范文网
20xx年xx月xx日

授权资质申请书篇4

一、团队情况尽职调查

在vc投资中团队是最重要的，vc需要了解了团队成员的方方面面，包括团队成员的经历、学历、背景以及各位创始人的股份比例。

1、公司组织结构图;

2、董事会、管理团队、技术团队简介;

3、管理/技术人员变动情况;

4、企业劳动力统计。

二、业务情况尽职调查

业务的尽职调查是个广泛的主题，主要包括业务能否规模化、能否持久、企业内部治理，管理流程、业务量化的指标。

1、管理体制和内部控制体系;

2、对管理层及关键人员的激励机制;

3、是否与掌握关键技术及其它重要信息的人员签订竞业禁止协议;

4、是否与相关员工签订公司技术秘密和商业秘密的保密合同;

5、员工报酬结构。

三、市场情况尽职调查

创业者商业计划书中的那些关于市场的分析和预测，仅仅是参考。vc会独立地对市场进行尽职调查，vc的市场分析工作是由专业人士来做的，是中立的，通常也是保守的。

1、产品生命周期(成长期、稳定期或是衰退期)及其发展趋势;

2、目标产品市场规模与增长潜力分析(自然更换、系统升级、扩大应用等);

3、核心竞争力构成(技术、品牌、市场份额、销售网络、信息技术平台等);

4、企业的销售利润率和行业平均销售利润率;

5、主要客户构成及其在销售额中的比例。

四、技术情况尽职调查

1、核心技术名称、所有权人、来源方式、其他说明;

2、公司参与制订产品或技术的行业标准和质量检测标准情况;

3、公司已往的研究与开发成果，行业内技术权威对企业的技术情况的评价;

4、公司在技术开发方面的资金投入明细;

5、计划再投入的开发资金量及用途。

五、财务情况尽职调查

财务的尽职调查，可能要算是尽职调查中最重要的工作。它分为两大块:过去的财务数据和未来的财务预测。

1、企业财务报表(注册资金验资报告、往年经审计年报，最近一期月报);

2、分产品/地区销售、成本、利润情况;

3、企业享受的税收优惠说明和资质;

4、对造成财务报表发生重大变化影响因素的说明。

六、法务情况尽职调查

提供公司总部、子公司、控股公司、关联公司的营业执照、公司章程、董事会决议、员工合约、知识产权保护条款、商标备案、诉讼记录等等。

1、国内外与本企业相关的政治、法律环境;

2、影响企业的新法律法规和政策;

3、本企业签订的重大协议和有关合同;

4、本企业发生重大.法律纠纷案件的情况;

5、企业和竞争对手的知识产权情况。

授权资质申请书篇5

尊敬的领导：

您好！

首先很抱歉耽误您的时间来看我的这份离职申请。我从毕业之后就进入了这家公司，至今也已经有xx年了，在这里工作的这几年里，我也学习和成长不少，现在的我也不像当初刚进入公司时的没有任何工作经验的毕业生了。我在公司学会了很多，不管是为人处世方面还是工作技能方面。也很感谢公司对我的指导和帮助。

可是天下没有不散之筵席，经过我再三的思索和考虑，我终还是决定辞掉手中的这份工作，我提交了这份离职申请，这是我深思熟虑的结果，可能领导会觉得对我失望了，我也知道此时自己提出离职是不太合适，但是我也相信对于我的这个工作岗位，公司也是有更适合我的同事来顶替我的位置的，我也只能感到抱歉。

目前我对于我现在的工作岗位，我已经感觉不到工作的激情了。做一份工作如果没有一点激情的话，那对于工作的完成质量甚至是完成度都是大打折扣，我好像已经没有了刚来公司时对待工作和学习的激情了，近段时间我也知道自己的工作态度也开始走下披路，再这样下去，是在耽误公司的工作进度，是在拖累公司和其他的同事，也是在浪费自己的时间。如果这样我还一直不改变或者赖着不走的话，是对自己、同事和公司的一种不负责任。所以，我提出离职。

我很感谢公司一直以来对我的帮助和指导，也很感激公司的同事对我的关怀和帮助。其实我很喜欢这家公司的，在这里工作很舒服和宽松，公司的'氛围就像是一家人一样，每个人都努力上进的做好自己的工作，遇到难题了就不约而同的聚在一起讨论和解决问题。完成了公司的一个大的项目，全体同事都会很开心很兴奋。现在的我成为这样完全是我自己的问题，我不能再给工作带来好的发展，我只能离开了，我真的感到和抱歉。

在公司这些年学到的东西将会成为我人生的宝贵财富，虽然我离开了，我也不会忘记这里的一切的，无论之后我在哪里，做什么工作，我都很庆幸自己曾经是公司的一员。我的这份离职申请，希望领导能够批准，我不胜感激。

后祝您和公司的全体同事身体健康，工作开心，也祝公司能够蓬勃发展，欣欣向荣。

此致

敬礼！

辞职人：好工具范文网
20xx年xx月xx日

授权资质申请书篇6

出租方（以下简称甲方）：______村委会。

法定代表人：

承租方（以下简称乙方）：______

法定代表人：

为了明确甲、乙双方在土地租赁过程中的权利、义务，根据《中华人民共和国合同法》及相关法律规定，经双方平等协商，签订本合同。

一、甲方将位于______村______亩土地的使用权出租给乙方使用。该块土地具体位置详情见附图。租期为30年，自______年8月1日至______年7月31日止。租期内租金约定为年租金______元（______元整）。

二、甲方承诺对本合同第一条所指土地有合法的使用权并有权依法出租给乙方使用，如有违反，甲方应将所收的全部租金退还，并赔偿乙方因对该块土地的投资而产生的损失，包括但不限于固定资产、建筑物及相关设备和基础设施等。

三、乙方承租本宗土地主要用于农业、养植业、旅游业等相关产业的开发经营。甲方不得干预乙方依本协议享有的.占有、使用、收益的权利。

四、甲方应保证帮助乙方协调同水、电的提供及其他甲方需要乙方协调的有关事宜，但具体收费事宜由乙方与水、电等的提供方具体协商。

五、甲方应当提供良好的社会治安环境，保证乙方承包经营活动的顺利实施，保护乙方权益不受侵害。如发生一切阻碍、危害乙方承包经营事项时，甲方应及时通知乙方采取措施，因故意或者疏忽甲方怠于通知乙方，由此造成乙方损失的，甲方应当承担责任。

六、乙方对其经营活动进行封闭式管理，未经乙方允许，甲方或其他无关人员不得入内。

七、乙方租用期间，甲方向乙方收取约定租金以外的费用，乙方有权拒付。但国家行政收费，按有关规定由甲、乙双方各自负担。

八、付款方式；经甲乙双方商定，租金每年结算一次。租期内，土地租赁费标准不变。

九、甲方保证乙方于本合同生效后即可进驻该块土地。所租赁的土地在改造之前，经双方商定，不收取租赁费直至改造完毕。如因甲方原因导致乙方未能按时进入，甲方应向乙方支付租金日1%的违约金。

十、在租赁期限内，因不可抗拒的原因致使双方解除合同，由此给乙方造成的经济损失包括但不限于固定资产、建筑物及相关设备和基础设施等，由有关部门按国家有关规定进行折价补偿。除此之外，甲方还应退还当年未到期部分的租金。

十一、甲方转让的土地不能有任何争议、纠纷和债务。

十二、乙方在本合同期限内享有独立的生产自主权、经营权及甲方享有的所有权利，但不能改变土地用地性质，甲方不得以任何理由干扰乙方的正常生产经营活动。

十三、承包期届满，在同等条件下乙方享有优先承包权。只有在乙方明确拒绝继续承包时，甲方才可以将本协议所指土地另行发包给他人。

十四、争议解决方式：如双方发生争议，应协商解决。协商不成的，任何一方均可向土地所在地人民法院提起诉讼。

十五、双方协商一致可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

十六、本合同自双方签字盖章后生效。

十七、本合同一式两份，双方各执壹份，具有同等法律效力。

甲方（签章）：______乙方（签章）：______

______年______月______日______年______月______日

授权资质申请书篇7

尊敬的领导：

您好！

我是xx，跟您来辞职我也是非常的不舍，但是由于自己在工作当中感觉越来越吃力，有些事情也做的不好，这对我而言影响很大，在工作上面这段时间我也出现了很多问题，没有保持一个好的工作方向，这一点是比较困难的，让我也对自己的工作能力产生了质疑，在这样的状态下面是没有办法和好好去做好本职工作的，在一些时候我感觉自己很是迷茫，现在这样情况慢慢的在扩大，我需要考虑到很多问题了。

这段时间让我感觉到非常的困扰，在很多事情上面我都做的不是非常的好，再有一个我来到xx已经有xx年时间了，严格意义上来讲我确实就是一名优秀员工，这样得情况让我感觉非常的不合理，工作上面经常性的出现错误，这种感觉是非常糟糕的，大部分的时候都给我造成了很多不便，让我的工作做的也不是非常的好，现在我思考了这么多事情，工作方面给公司造成了很多不便，特备是这段时间，出现的失误已经不是两次了，一而再再而三的出现问题，在这方面我做的'确实是不好，有些事情是不能够频繁的出现问题，工作就更加不用说了。

现在跟您来辞职我确实是思考了很久，我一直都感觉应该要用一个巅峰的状态工作，所以说在这个过程当中我确实是没有让自己满意，耽误了很多时间，虽然是一名老员工了，可是还是出现了这些不应该有的问题，此时此刻内心都是非常纠结的，让我有了一些负面心理，失去了很多动力，也让我不知道怎么去面对这件事情，真的是非常有感触，记得刚来到这里时候，抱着非常期待的心情，我对这里的一切都抱有很好的期望，现在我也一直在朝着这个方向发展着，我渴望能够有这么一个好的发展方向，让自己能够有这么一个好的心态去充实自己，未来也会有更多的时间去了解，我也坚信这是我的能够做好的东西，无论是用一个什么样的态度，这些都是我现在应该去维持下去的。

现在在工作当中我也有了一些非常不错的状态，我也知道有些事情是不能够强求的，这对我的影响还是非常大的，我没有让自己处在一个好的生活状态下面，这些影响于我而言是有些大的，我现在确实是失去了一个好心态，望您批准我的辞职。

此致

敬礼！

辞职人：好工具范文网
20xx年xx月xx日

授权资质申请书篇8

尊敬的教育局：

您好！

我叫xx，于x年x月通过教师招聘考试的方式进入教师队伍，被分配到x小学工作，在校领导和同事们的关心支持下，工作得到了实践锻炼，思想认识有了极大的提高。在服务期即满之时，我特向领导提出转正申请，并将我一年来的情况汇报如下：

一、教学方面

分配到学校之后，我迅速熟悉常规教学方式、方法，精心备课、上课、作业布置批改等常规工作进行了认真的.实践，并在实践之中注意查缺补漏，遇到自己无法解决的教学问题就积极向同事们请教，努力做到课前准备好、课中讲解透彻、课后督促检查严。同时，我还通过反思来加快自己成长，并能从自我评价、他人评价、学生评价中进行自我反思，不断总结、积累自己在教学过程中的所得、所思、所感，使自己不断的.成长

二、个人素养方面：

课外时间，我自觉学习与教育相关的知识，博览群书以拓宽自己的.知识面，提高个人的文化知识素养。作为一名教师，肩负着时代的重任和祖国的.重托，我深切地认识到，提高政治思想觉悟，是开展好教育工作的基本前提。工作中，严格遵守学校各项规章制度，团结同事，并尽量做到自己能做的事自己做，不给学校添麻烦，努力保持正派的工作作风，与校领导和同事们和睦相处。努力及时完成学校布置的各项任务;脚踏实地，奋发图强，树立远大理想。

经过近一年的学习实践和锻炼，我已能做好教育教学的相关工作，在此之际，我郑重地向上级领导提出转正申请，请领导给予批准!

此致

敬礼！

申请人：好工具范文网
20xx年xx月xx日

授权资质申请书篇9

出租方(甲方):__________________

承租方(乙方):__________________

根据《中华人民共和国土地管理法》、《中华人民共和国土地管理法实施条例》等有关法律、法规和国家政策的规定，甲乙双方本着平等、自愿、有偿的原则，订立本合同。

一、甲方将位于__________________片田地租赁给乙方使用，四至范围东___________南至_________西至_________北至_________。经测量实际面积为_______________。

二、乙方租赁使用甲方该宗田地进行林业生产，租金形式按年度按时支付。

三、租赁期5年，即：______年___月___日起至______年___月___日止。

四、租金及兑付方法：

本合同项下的田地租金为每年_________元人民币，本合同签字后，乙方一次性交清_____年租金，剩余2年租金至合同到期之日后付清。如逾期未缴付承包款，为乙方自动放弃承包权。

五、双方的权利和义务

1、在合同期内乙方经营需要或其他项目需转租这块土地，乙方有权自行转让，所有收益款项归乙方所有。

2、本合同下的土地使用权如因社会公共利益的需要，甲乙双方均应服从国家需要。农作物及设施补偿款归乙方所有。土地补偿款归甲方所有。

3、本合同期内如遇不可抗拒的自然灾害造成的损失，双方互不承担责任。

4、租赁期限内甲方必须保证无其他集体或个人对乙方所承租的土地提出任何异议，如果出现上述情况由甲方负责处理，与乙方无关，如甲方处理不当而给乙方造成了经济损失由甲方负责赔偿。

5、乙方生产经营中需经过甲方其它土地通行时，甲方应当积极协助和提供方便，乙方享有无偿通行权，如甲方村民干涉，由甲方负责解决。

六、土地租赁期限届满，乙方需要急需使用土地的，须再重新办理有关手续。如到期不再继续使用的，乙方应到期将土地使用权无偿交付甲方。

七、本合同履行期间，如发生争议，由争议双方协商解决。

八、甲方应尊重乙方在租赁土地上的生产经营自主权，不干涉乙方经营活动;乙方利用租赁土地所产生的一切成果全部归乙方。

九、本合同未尽事宜，由双方约定后作为合同附件，与本合同具有同等法律效力。

十、本合同经甲乙双方签字后生效。本合同一式两份，甲乙双方各执一份。

甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________

法定代表人(签字)：_________法定代表人(签字)：_________

_________年____月____日_________年____月____日

授权资质申请书篇10

一、资料收集及核实

尽职调查人员应收集相关项目资料，并核实所收集资料是否真实、有效。

1、被调查企业应当收集的基本资料包括：

（1）贷款申请书（包括：企业基本情况、贷款用途、资金安排、还款来源等情况说明）

（2）公司简介（说明其创业、发展和经营历史，改制企业需收集改制相关文件）、公司法定代表人/实际控制人/大股东身份证、结婚证、户口本复印件及个人简历

（3）营业执照正副本复印件、税务登记证正副本复印件、组织机构代码证正副本复印件，开户许可证、贷款卡、公司章程（含签字样本）、最新验资报告、生产/经营许可证、经营资质证书复印件

（4）近三年期的财务报表，当期三级科目余额表（纸质版或电子版）（

（5）近一年主要银行账户对账单复印件/网银（纸质版或电子版）

（6）近三年期增值税/营业税/所得税等主要税种的纳税申报表/完税证明

（7）公司办公、经营场所权属证明（房产证、土地证、租赁合同复印件）

（8）实际控制人和大股东主要资产清单

（9）借款借据复印件，主要接口合同、抵押合同复印件

（10）近期工商信息查询

（11）近期企业征信报告，实际控制人、法定代表人和大股东夫妻双方个人征信报告

（12）拟提供抵押的抵押物清单、抵押物权证复印件；抵押物处于租赁状态的需提供租赁合同复印件

（13）申请企业关于自身以及关联企业或有负债、司法诉讼的说明。

2、关联公司应收集的资料：

（1）营业执照正副本复印件、税务登记证正副本复印件、组织机构代码证正副本复印件，开户许可证、贷款卡、公司章程（含签字样本）复印件

（2）三年一期的财务报表，当期三级科目余额表（纸质版或电子版）

（3）三年一期增值税/营业税/所得税等主要税种的纳税申报表/完税证明

（4）近期工商信息查询

（5）近期企业征信报告。

3、不同行业客户需要收集的其他资料

（1）制造业企业

A、主要专利证书、环保达标文件

B、有新建项目的取得项目许可审批、用地审批、环境审批、规划审批、施工许可、可行性研究报告等

C、主要产品、生产流程和生产线介绍D、主要上下游的购销合同

E、固定资产清单，近期新增主要固定资产的采购合同和在建工程的施工合同。

（2）房地产业企业

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A、过去已开发项目介绍

B、储备/在建项目的政府会议纪要等文件、土地补偿协议、土地成交确认书、国有建设用地使用权出让合同、土地款付款凭证

C、储备/在建项目的国有土地使用权证、建设用地规划许可证、建筑工程规划许可证、建筑工程施工许可证、商品房预售许可证、总平面图和建筑工程施工总承包合同

D、在售项目的销控数控。

（3）建筑业企业

A、近三年承接的工程清单（包括合同签订时间、工程名称、工程发包方、合同工程量、合同造价、已完工产值、分年度回款金额、累计已回款金额、是否挂.靠项目等）

B、主要工程合同

C、采用应收工程款质押作为反担保方式的应取得拟质押项目最近的工程量确认单。

（4）贸易类企业

A、主要存货清单

B、主要上下游的购销合同。

4、其他资料

（1）根据实际情况收集的其他重要项目资料

（2）调查工作底稿。

二、财务数据审核

尽职调查人员应运用访谈、检查、盘点、计算、分析等方法对企业提供的财务数据予以核实，并对数据的真实性、完整性负责。根据审批的财务数据应符合账表相符、账账相符、账证相符、账实相符的要求。

调查过程中应对照企业提供的财务数据，围绕企业四大业务循环（销售与回款循环、采购与付款循环、生产循环、筹资与投资循环）展开调查工作，通过审核会计科目余额及发生额，分析现金流量及财务指标等方法全面分析企业财务状况。

1、审核会计科目（主要会计科目的审核要求如下，如对比发现具体科目余额发生较大变动时还应分析原因）

（1）货币资金：收集开户银行盖章确认的对账单与企业银行存款明细账核对；核实保证金的金额、笔数以及形成原因，并与短期借款、应付票据等科目明细逐笔确认。

（2）应收票据：核对票据原件，已背书支付的票据应核对复印件及收款人出具的收据；关注票据质押融资，关联企业及非业务往来单位为出票人的情况。

（3）应收账款：审核应收账款的形成是否与主营业务相关，明细账汇总数与总账金额是否一致，明细结构，账龄结构，坏账计提与确认的情况是否能反映应收账款的质量，调查应收账款质押、转让的情况，挂账时间超出结算期限，余额及发生额与实际业务往来不匹配，关联交易等情况。

（4）其他应收款：重点分析形成原因及账龄结构，关注股东、关联企业的大额挂账，分析是否存在转移资金、抽逃资本等情况。

（5）预付账款：选择预付账款的重要项目与原始凭证、供货合同等核对。从而判定债权的真实性或出现坏账的可能性，检查货已到而发票未到，长期性预付账款不作处理的情况；调查预付账款对象及其与客户的关系。

（6）存货：调查企业存货明细账与总账的余额是否相符，了解种类、数量、价格；按行业特征分析存货的流转、保存特点；到存放地点查看保存情况，分析存货的固有风险，并关注残次、毁损、滞销积压的情况；选择重点的存货项目进行抽查盘点，分析账实是否相符；了解存货计价方法，成本核算、成本结转、实物调度等内部控制制度，分析制度是否健全并得到有效执行；调查存货价格的稳定性和市场适销性，分析是否充分计提了跌价准备；了解存货是否足额投保，是否设定抵、质押。

（7）长（短）期投资：核对明细，了解投资的目的，投资的资金来源，分析投资收益是否合理、减值（跌价）准备的计提是否准确、是否设定抵质押等，存在哪些制约投资人自由处置资产的因素。

（8）固定资产：调查分析固定资产的构成、价值及真实性（生产设备、交通运输工具应抽查购置发票及付款凭证；房产应核对购房合同或施工合同、预算及决算文件，并据以抽查结算情况）；现场观察固定资产的使用状况，关注闲置、毁损等现象；了解折旧计提方法，关注是否提足了折旧以及折旧金额是否已经全部摊入本年的产品或成本费用；了解投保及抵押等情况。

（9）在建工程：检查在建工程项目是否获得相关部门批准；了解在建工程的用途、项目总投资、已到位资金、后续资金安排、工程进度、完工时间、结算及决算情、资金缺口等情况，关注已投入使用未结转到固定资产的原因。

（10）无形资产：对无形资产占总资产比例较大的，要调查其构成，分析其价值是否合理，国有土地使用权应该核对土地购买合同、支付凭证、对方出具的收款凭证等；了解企业是否按有关规定对无形资产进行摊销、是否设定抵押等。

（11）长（短）期借款：对比账内明细与贷款卡查询记录，分析贷款金额是否一致，如果发现不一致的情况，应调查原因；了解每笔借款的发生时间、到期时间、贷款银行、约定和实际用途、担保方式和实际使用情况，调查展期、借新还旧情况，对存在逾期的，详细分析原因；分析借款的稳定性，对金额较大或授信额度变化较大的，应予以分析；关注企业历史还款资金来源，是否存在用非经营收入还款的现象。

（12）应付票据：对比账内明细与贷款卡查询记录，分析金额是否一致，了解应付给谁，票据是什么情况和条件下产生的，票据的开票日期、到期日、保证金金额、敞口金额；注意核对银行授信协议、抵押合同、质押合同、保证金等；关注企业运用银行承兑汇票套取现金的情况。

（13）应付账款：核对明细账汇总数与总账金额是否一致；明细账户中是否有关联往来，如果存在公司股东或股东控股企业较大的往来款，应核查形成原因；关注账龄与结算协议的约定是否一致，对金额较大、账龄较大的应分析原因；注意企业收到往来单位货物或接受劳务而不计或滞后登记应付账款的情况。

（14）其他应付款：核对其他应付款明细余额，复核加计数与报表数是否相符；选择金额较大和异常的其他应付款的明细账户余额，检查其原始凭证；关注对股东等关联方的挂账，注意检查有无利用此账户隐匿收入、调节利润情况。

（15）或有负债：分析或有负债的种类（担保、未决诉讼、有追索权的票据贴现、其他对外承诺等）、金额、对象、产生背景及或有负债转变为真实负债的可能性，集团客户应着重分析集团内部互保情况，对其他企业担保的，了解被担保企业的情况和反担保措施。

（16）实收资本：调查核对实收资本的出资方式和投资者构成；审阅公司章程及会计事务所提供的验资报告；结合“其他应收款”等科目的核实情况，关注是否存在着虚假验资和抽逃注册资本情况；关注账内历史数据变动与工商登记的变更是否一致，不一致的应查明情况。

（17）资本公积、盈余公积、未分配利润：核查其形成过程和原因，分析其是否属实；关注来源及背景、分析历史变动是否合理。

（18）销售收入：查看有关销售账目，核对“销售明细账累计金额”与“损益表销售收入金额”是否一致来核对客户销售真实性，调查客户是否存在提前或滞后确认收入的情况；结合“应收账款”核实，重点核实有否“虚增”收入情况；查阅企业的纳税申报单，看企业应税额与企业的销售收入是否一致，如果有很大出入，企业应该有合理的解释，是“时间性差异”还是“永久性差异”造成。创意学习办公文具平铺摆拍

客户分析：对销售进行结构分析，对企业下游客户的销售业绩进行排名，与企业介绍的情况对比分析是否吻合，并结合销售回款的排名分析下游客户质量。

产品分析，将本年主营业务收入与上年进行比较，调查产品销售结构变动是否正常，并了解异常变动的原因。

趋势分析：比较近三年及本年度各月各种产品销售收入的变动情况，分析其变动趋势是否正常。

（19）销售成本：了解其成本计算方法及控制程序；查看客户成本明细账，关注企业是否正常计算、结转成本；查看主要成本计算单，分析比较不同月份直接材料成本，如有重大波动应询问原因，了解企业成本。

（20）三项费用：通过与同行比较，调查其费用的合理性和真实性；审阅三项费用明细账，将各月份的费用进行比较，如有重大波动和异常情况，应询问原因；调查三项费用是否全部计入当期损益，注意有无跨期入账现象。

（21）投资收益：对于金额较大的，应查看被投资企业关于分配利润的有效文件，并核实投资收益是否收到货币资金。

（22）营业外支出和收入：对于金额较大的，要查验明细账，先看累计金额是否同报表列示金额一致，然后验证其是否真实。

（23）未分配利润：

1、查看历年明细账和财务报表，分析其形成原因及真实性。

2、分析现金流量

对照资产负债表、损益表分析经营活动的现金流入量和流出量、收到和支付的其他与经营活动有关的现金的具体内容、投资和筹资活动的现金流出和流入量；分别分析经营活动现金净流量与投资活动现金净流量和筹资活动现金净流量的关系及其原因。

3、分析财务指标

（1）发展速度分析：主要分析企业近3年的发展速度，包括近3年主营业务收入和利润总额的增长变化情况，增长质量。

（2）资产运作效率分析：主要分析企业近3年管理层利用其资产的能力。如指标过低或与企业介绍的情况不符的，应分析原因，并关注资产运作效率低下或资产项目可能存在虚增的情况。

（3）盈利能力分析：盈利能力的强弱反映借款人创造利润的能力，预示着企业未来的发展，也预示着企业未来的偿还债务的`能力。应重点核实借款人的真实收入情况，分析销售收入的构成、稳定性与变化趋势；营业外收入受偶然性因素对（反）担保方式的有效性，（反）担保动机、（反）担保能力及抵（质）押物变现能力、对授信风险的覆盖能力进行分析。重点分析保证人的偿还能力，有无违反国家规定担当保证人的情况，抵押物、质押物的权属和价值以及实现抵押权、质押权的可能性等。

4、授信风险分析

从政策与法律风险、行业风险、管理风险、经营风险、市场风险、财务风险和关联企业风险等方面进行分析三、尽职调查报告

尽职调查报告应以实现授信资金流动性、安全性和效益性为原则，以落实企业经营物流与资金流为条件，从授信概况、项目背景、企业基本情况、企业经营情况、财务分析、资金用途及还款来源、担保分析、风险与效益分析、综合结论等九个方面，对企业财务及非财务因素作具体分析与介绍。尽职调查报告应当真实、完整、不得有虚假性陈述；对于公司相关文件没有规定但对项目判断有影响的事项，也应当在报告中披露。四、合规性审查

1、是否符合国家政策和公司授信政策的规定；

2、尽职调查和程序是否符合公司有关规定；

3、资料是否完整、是否经过核实；

4、各项分析是否全面、合理；

5、办理建议是否明确、可行；

6、尽职调查报告的格式、内容是否符合公司规定；

7、按公司规定需要审查的其他内容。