企业融资通知|企业融资通知(精品十三篇)
发表时间：2019-01-24企业融资通知(精品十三篇)。
✪ 企业融资通知 ✪
现代企业经营实践过程中，经营思维从产品思维到营销思维、到管理思维，再到金融思维随着企业外部环境的变化而变化，当下大部分企业已经用金融的理念直接管理企业的日常工作，很多企业成立了投融资部门，开始把投融资工作注入到企业的日常经营中。那么你所见过的融资是什么样的呢？下面是小编精心整理的企业融资的五要素，欢迎阅读与收藏。
1、主体
融资过程中，金融机构或资金方首先是看主体，资本没有情怀，只有务实，好的融资主体可以保证安全，可以有持续的金融合作，可以相互支持和成长。融资主体的关注点涉及到性质、规模和品质。主体性质是指主体的属性，在当下主要是指企业股东是央企、国企或民企，一般认为央企和国企的背后有政府强大的信用背书，安全性高，风险低，民企背后没有支撑，优胜劣汰，风险性较高。主体规模指企业的资产规模，一般认为大而不倒，规模大抗风险性强。主体品质包括品牌价值、市场占有率、护城河深度等。品牌价值是个综合指标，包括各类无形资产，上市公司股权的流动性高于非上市公司，主体价值也相应较高。行业市场占有率排名最前的公司，主体价值更大。一些企业积极投入研发，形成了很高的行业壁垒，相对于竞争对手的护城河很深，主体价值也比较大。总之，融资过程中，如何提高融资主体的实力和质量是融资成功的关键。
2、用途
有名老话叫“救急不救穷”，金融机构与资金方不是慈善机构，他们十分关心你在他那里融的钱是想怎么花的，融资用途是个容易被急视，但非常重要的内容。最好的融资用途是用在发展上，投资未来上，资金方通过投资可以与企业共同分享未来发展的胜利成果，研发投入和新生产能力的投建是首选。第二的融资用途是用在当前短期的经营活动上，例如原材料购买和应收账款过桥等，用于保证企业正在进行的业务线顺畅运营。最差的融资用途是为了填补已经存在的窟窿，融资借新还旧的风险很大，金融机构绝不愿把自己置身于泥潭之中，金融优选锦上添花，雪中送炭的事是必须极力避免的。
3、还款
融的钱是必须的还的，用什么还，还款来源的质量影响着融资的成功。企业在融资时必须要细致地测算，资金使用后所产生的收益必须有清晰地计算，保证如期偿还借款。如果所投项目短期无法实现盈利，必须在主体内其他收入上解决，企业必须做好所投项目的现金流管理和整个企业的现金流管理，保证在每个支付节点，按时足量地完成还款。还款是企业长期融资活动的重要工作内容，一些企业把所有精力都放在如何融资进来，忽略还款管理的重要性，其实“好借好还，再借不难”，还款管理是企业长期融资工作中十分重要的内容，必须引起企业的高度重视。
4、风控
真正能把钱借出来的人，一定十分注重风险控制，因为相对于利息收入，本金的金额更大，所以安全是资金方第一位的.考虑，安全意味着一旦各类风险发生，融资方如何确保资金方的本息收益。在此必须要强调企业固定资产与流动资产的特点与转换，企业融资大部分是希望融来流动性强的资产，主要是货币资金，资金的用途一般是为投资某种固定资产，企业沉淀的固定资产是风险控制的首要目标，融资的实质是在进行企业内部资产的放大和优化配置。资产抵押是风险控制的第一道保障，股权质押是第二道保障，法人与实际控制人的无限连带责任担保是第三条保障，另外，最核心的保障永远是企业优秀的经营能力。
5、成本
融资的代价就是付出成本，成本的高低决定了项目未来的利润。随着金融市场的严监管时代到来，资金市场的市场化程度正在下降，真实的融资市场成本居高不下，各类企业经营压力山大。成本与期限和风险密切相关，每个企业都希望获得长期低率贷款，一般来说期限越短成本越高，企业刚开始融资时，负债率较低，融资的成本也低，随着融资规模增加，负债率上升，风险越大，融资成本也越变越高，所以企业为了降低融资成本，必须合理控制负债水平和期限。融资成本直接计入企业的财务费用里，一些经营上有盈亏的项目，通过资本运作承担不同的资金成本，会改变项目的盈亏，控制融资的成本，拿到便宜的钱是融资的基本目标。
✪ 企业融资通知 ✪
企业的创立、生存和发展，必须以一次次中小企业融资、投资、再中小企业融资为前提。资本是企业的血脉，是企业经济活动的第一推动力和持续推动力。随着我国市场经济体制的逐步完善和金融市场的快速发展，企业作为市场经济的主体置身于动态的市场环境之中，计划经济的中小企业融资方式已经得到根本性改变，企业中小企业融资效率越来越成为企业发展的关键。中小企业融资是一项专业性很强的活动。创业者除了专注于自己的好项目，还要学会对投资者讲“故事”，要有扎实的数据，要用理性的陈述去打动对方。选择正确的投资者，也是一门很大的学问，对方是看重企业成长的战略投资者，还是看重短期回报的战术投资者，中间有很大的区别，对创业者的要求和压力都是不一样的。
对于创业者来说，在中小企业融资过程中容易陷入的几个误区认为项目好就能融到资，皇帝的女儿不愁嫁。其实这是一种很幼稚的想法，事实上我们看到很多好项目拿不到钱、融不到资。因为项目的好坏，只不过是引起投资方关注的基础，并不是其决定投资与否的唯一标准和依据。有一个好的项目，仅仅说明你拥有了一只良种蛋，你是不是有能力将这只蛋孵出小鸡，孵出小鸡后你有没有能力将小鸡养大，继而让鸡下出更多的蛋，再将这些蛋卖到市场，收回投资，获取盈利，这才是投资者所关心的关键性问题。如果这些都没有展示出来，即使你有再好的项目，也无法赢得投资者的青睐。
自我陶醉。很多创业者在向投资者介绍项目时，把自己的项目说成天下第一，没有风险，肯定赚钱，甚至很快就能收回投资，只要投了就有高额回报。这反而容易让投资者对创业者的诚信产生怀疑，觉得创业者不能以一种客观的态度评价和对待自己项目的市场情况，“虚”的成分多。
企业管理滞后。很多创业企业，拥有很好市场前景的项目，但在管理上一塌糊涂，也容易使投资者失去投资信心。
急于求成。很多创业者在与投资者接触过程中，前期进展顺利，但在关键时刻即双方确定利益分成时，只注重己方利益，不遵守游戏规则，得寸进尺，步步紧逼，甚至不惜耍些小聪明来达到目的，结果反而会欲速则不达，容易将投资者吓跑。
如果对中小企业融资活动不熟悉，建议请求中小企业融资顾问帮助，由专业人士来替你打理中小企业融资事宜。中小企业融资顾问的报酬一般分两部分，一部分为劳务费用，一部分为中小企业融资成功后的提成。具体数目，需要你们双方商定，原则上，费用加提成不应超过中小企业融资总额的5%，中小企业融资额度越大，提成比例则越低。
✪ 企业融资通知 ✪
甲方(出借人)
地址：
联系电话：
乙方(借款人)
地址：
身份证号码：
移动电话/座机：
保证人：
地址：
身份证号码：
移动电话/座机：
经甲乙双方充分协商一致，根据国家有关法律、法规的规定，自愿签订本合同，双方共同遵守。
第一条借款金额、种类、用途
1、借款种类：
2、借款用途：
3、借款金额：甲方同意向乙方提供借款金额为(大写)人民币(小写) .
第二条、借款与还款期限、方式
(1)本合同项下借款期限为，自____年____月____日起至____年____月____日止，乙方还款日期为____年____月____日。
(2)本合同记载的借款金额、借款日期如与借款凭证记载不一致时，以借款凭证为准(还款日期相应顺延)借款凭证为本合同的组成部分，与本合同具有同等法律效力。
(3)本合同项下借款利息自甲方实际提供借款的当天开始计算，借款利率双方约定为____，利息结算方式为：____，本息还款方式为____________.
第三条甲方权利和义务
1、甲方有权了解乙方的借款使用情况，并对借款使用进行监督，乙方有义务配合甲方进行监督检查，及时提供所需的文件、资料等信息情况，并对所提供材料的真实合法性负责。
2、在乙方履行本合同规定义务的前提下，按期向乙方提供借款。
3、甲方有权按照本合同约定的计息期限和利率向乙方收取应得利息，如乙方违约有权收取违约金，合同终止后乙方必须归还甲方所借资本金及应得利息。
4、乙方发生如下情形之一的甲方可以提前收回未到期贷款：
(1)不按期偿还借款本金或不按期支付利息的;
(2)不按约定的用途使用借款的;
(3)不接受或不配合甲方对其借款使用情况的查询或监督的.;
(4)未按期清偿其他任何金融机构或第三人到期债务的;
(5)参与重大赌博、吸毒等违纪违法行为的;
(6)发生其他严重影响偿还债能力或失去信用情形的。
第四条乙方权利和义务
1、有权按照本合同约定取得和使用所借款项，收取甲方借款时应当出具收据。
2、按期足额归还借款本金及利息。如遇特殊情况，乙方不能在借款到期日归还借款而需展期的，应在借款期限届满30日前向甲方提出书面展期申请，经甲方同意后，双方签订书面补充协议，否则视为乙方违约。
3、乙方应按本合同约定期限向甲方支付应付利息。
4、乙方应如实告知甲方借款用途，不得隐瞒，并按照本合同约定用途合法合规的使用借款，保证不使用借款从事违法违规活动，否则甲方有权提前收回借款并按本合同约定期限计收利息，乙方从事违法违规行为导致的法律后果需自负，甲方对此不承担任何责任。
5、按甲方要求及时提供真实、完整的相关资料、信息，填妥有关借款凭证，并积极配合甲方对本合同项下借款使用情况的检查。
6、乙方在本合同项下借款本息未全部还清之前如采取足以引起本合同之债权债务关系变化或影响甲方借款债权实现的行为，应当提前30日书面通知甲方，并经甲方书面同意，同时落实债务清偿责任或提前清偿债务，否则不得采取相关行为。乙方与第三人恶意串通实施相关行为损害甲方债权的，甲方有权撤销相关行为，由此造成的损失由乙方承担。
7、乙方发生对其正常经营活动构成危险或对其履行本合同项下还款义务可能产生重大不利影响的任何其他事项，如从事违法活动、涉及重大诉讼活动、经济状况恶化的，均应在3日内书面通知甲方，并落实还款措施。
8、在本合同有效期间内，乙方为他人债务提供保证或以其主要财产向第三人抵押、质押，应当提前7日书面通知甲方并征得甲方书面同意。
9、乙方不得转移财产或擅自赠与、处置财产，以逃避对甲方的债务。
10、借款期间乙方发生住址、联系方式等事项，应当提前7日书面通知甲方。
11、若本合同项下借款有担保，则乙方需根据甲方要求办妥担保登记等有关法律手续，且保证该担保在还款期限内持续有效，如若相关担保失去应有的担保信用能力，甲方有权提前收回借款本金及应得利息。
12、本合同项下借款的担保人出现部分或全部丧失与本借款相应的担保能力，或者作为本合同项下借款担保的抵押物、质押物价值减少，乙方应当在7日内提供甲方认可的其他担保措施。
13、乙方应当承担与本合同及本合同项下担保有关的法律服务、登记、鉴定、公证等费用。
第五条、违约责任
1、在乙方履行本合同规定义务的前提下，甲方无正当理由未按期提供借款，如延期超过7天以上的，甲方需按借款金额3%支付给乙方违约金。
2、乙方违反本合同第四条第2至13款中的任一款，甲方均有权采取停止提供借款、提前收回借款本息或足以使甲方的借款不受损失的保全措施;乙方违反本合同第四条第5至13款中的任一款，还应当向甲方支付相当于借款总额10%的违约金。
3、乙方到期不偿还本合同项下借款本金及利息的，甲方有权限期清偿，乙方除应支付给甲方借款本金及利息外，还应当向甲方支付相当于借款总额10%的违约金。
4、乙方应当严格按照本合同约定的借款期限履行还本付息义务，不得擅自提前还款，否则甲方有权继续按照本合同约定的计息期限计收应得利息，并按照借款金额10%收取违约金。
5、乙方未按本合同约定用途使用借款的，甲方有权提前收回借款或解除合同，并按照本合同约定的计息期限计收应得利息，乙方还应当向甲方支付相当于借款总额10%的违约金。
6、因乙方违约致使甲方采取诉讼及非诉讼方式实现债权的，乙方应当承担甲方为此支付的申请费、执行费、律师费以及评估、公证、勘验、拍卖、调查、鉴定、差旅费以及其他实现债权的费用。
第六条借款担保
1、抵押担保：乙方提供_____ 为本合同项下债务履行担保，并自行办理相关法律手续，到期不能归还甲方的借款，甲方有权处理抵押物。乙方到期如数归还借款的，抵押权消灭。如若乙方提供的担保不适格，甲方有权解除合同。
2、保证担保：乙方提供债务履行保证人为本合同项下债权担保，保证人对乙方债务履行承担连带责任，担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。保证期间自债务履行期满之日起五年。保证人履行责任后，有向乙方追偿的'权利，乙方有义务对保证人进行偿还。
3、如有见证方，则见证人应如实提供见证，但不因此对本合同的执行承担任何法律责任，见证人应当积极协助非违约方行使相关权利，所需费用计入维权成本，由违约方承担。
第七条争议的解决
因执行本合同所发生的争议，各方应友好协商解决，协商不成的，由甲方住所地法院管辖。
第八条合同的生效
本合同自甲、乙双方签字或盖章之日起生效。合同履行过程中，任何一方不得擅自变更或解除合同，合同变更应签订书面补充协议。
第九条本合同一式份，甲方份，乙方份，担保人份，均具同等效力。
第十条提示
甲方已提请乙方注意对本合同各项条款作全面、准确的理解，并应乙方的要求做了相应的条款说明。乙方已阅读本合同所有条款，对本合同条款的含义及相应的法律后果已全部通晓并充分理解。签约各方对本合同的含义认识一致。
甲方(签章)________________
乙方(签章)____________
保证人(签章)________
保证人(签章)____________
见证方(签章)____________
签订日期：____年____月____日
签订地点：________________
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企业融资案例
某机械纺织公司向银行申请贷款130万元用于购买棉花。
背景资料：该笔贷款在银行的初议审批中不同意，原因有以下三点：
一、借款人所经营的机械纺织公司成立时间短，只有三年多;而负债率高企，财务报表上反映的资产负债率高达88%，且流动比率和速动比率也相当差，表明股东投入不足，企业的财务状况差。
二、第一还款来源不足，从其这几年的经营情况，特别是去年的盈利情况来分析，其盈利不足于支撑对我行贷款以及农信社贷款本息的偿还。
三是其押品目前状态为闲置，存在抵押权利灭失的风险。
本笔贷款按照客户和申报行的请求申请复议，复议的调查结果如下：
(一)关于企业的承债能力和资金的周转情况
作为私营企业，私营企业主对企业的个人投入并不完全反映在所有者权益内，而是反映在流动负债科目的情况比较普遍。根据借款人提供的财务报表以及经办行的调查，可见该司财务报表并不规范，未能准确反映企业资产和盈利积累的现状。经申报行调查，借款人未将所购入的土地及建造上盖、新购设备(尚在调试)等及时入账，这也是反映借款人企业报表总资产较少的另一重要原因。
根据调查，该司的两个大股东对企业共投入了445万元的个人资金，反映在其他应付款项，造成企业的总负债(主要是流动负债)增大。经申报行的再次调查，该司两股东的个人资金是在公司建立后逐步投入的，其中：2004年对企业投入资金140万元，2005年增加投入资金300多万元，在2006年1月再增加投入26多万元。这些资金主要用于购进生产线和部分生产原材料，对应反映在企业报表的存货和固定资产科目。由此可见，借款人对企业有着长期发展的意向。
该司个人股东对企业所投入的资金由于反映在其他应付款项，这一方面使企业的账面流动比率和速动比率增大，另一方面又令资产负债率上升。我们根据上述情况对该司的负债和权益项进行调整后，该司流动比率变为97%，速动比率为10%，资产负债率为48%，这要比账面报表低40个百分点。可见借款人企业实际上具有较强的长期偿债能力。
此外，该司由于其纺纱生产的特点，库存以棉花和纱线、棉布为主，其中棉花原料具有明显的季节性特点，阶段性库存多比较明显，且大部分资金来源于供货商的赊帐，总体上其流动资产占用属正常范围。与此同时，该司销售资金回笼快，基本上没有应收账款的占用，一定程度上保证了存货占有资金的来源。总体而言，该司目前资金周转的状况与其生产特点和经营现状相适应。
(二)关于借款人还款能力的分析
借款人目前在农信社的贷款为企业借款，按季还息到期还本，每月提取借款利息为4800元。若我行向借款人发放该笔贷款，月供款为39747元，对借款人及其企业而言，每月提取财务费用为44547元。借款人企业当前月净收入为6.3万元，如仅计算借款人单个个人收入不能满足还款条件，但加上担保人(另一股东，为借款人之弟)，则月可支配收入能承受月供款支出。因此由借款人企业出具有效的股东会决议，同意以该司经营收入和盈利优先偿还我行贷款本息及相关费用，以确保借款人的还款能力。由此分析，借款人仍有一定的还款能力。
(三)关于抵押物的情况
根据申报行上报的情况，抵押物是借款人准备用于投资企业的待发展用地，位于新厂区内，与现有厂房相邻。借款人原在工业区分两个土地证共购进40亩相邻的工业用地，其中一块已建有8000平方米的厂房用于纺纱车间运作(位于抵押物右侧)，另一块(抵押地块)正在规划中，借款人计划将来用于兴建生产车间。由于是同一个厂区的规划，该地块已不属于闲置用地。
根据补充的资料表明：当地市政府并没有执行对闲置两年的土地进行收回处理的政策，至今当地还没有过收回处理闲置土地的案例，原因是当地普遍习惯地在地上种上树苗后即视为非闲置地。同时，借款人现有厂房还未办理房产证，且该部分土地(占地8000平方米)的总价值较低，不足以为本笔贷款提供足额抵押担保，因此借款人增加提供了本地块(占地12310.10平方米)做抵押物。
据申报资料，工业区所在镇已聚集了一批印刷、制衣、纺织、制鞋等行业生产企业，区内学校、酒楼、卫生院等生活配套成熟，经济投资环境和工业氛围良好，为抵押物变现提供了有利的经济环境。
(四)授信可行性分析
1、借款人从事纺织行业已20余年，积累了较丰富的行业经验和客户资源，为企业带来了持续发展的动力。
借款人新成立企业3年，便能在较短时间内、较大幅度地扩大产品的销售和实现企业的盈利，可见借款人的个人行业资源积累已成为企业发展的重要支撑和保证。同时，借款人购入生产设备和对自行研制纺织机械的投入，以及陆续对企业投入个人资金(列入其他应付款项)，这在一定程度上反映了借款人立足该行业发展并积极发展该企业的信心和能力。
2、该司经营特点在同业中形成一定的差异将为其带来一定的竞争优势。
该司主营生产棉纱、棉布及制造纺织机械，在当地纺织同行中属唯一一家。借款人企业延续以往的纺织主业，一方面以棉纱和棉布纺织经营为基础确保现有经营规模和效益，另一方面借助自身在纺织机械制造方面具有的经验拓展纺织机械经营，这将使借款人企业形成一定的竞争优势。当前，纺织机械已研制成功，并经调试后得到客户较好的需求信息反馈。可以预期该司对纺织机械的生产销售将会带来同业竞争的优势，从而促进企业经营规模和效益的进一步增长。
3、借款人企业的实际承债能力较强，资金周转状况与其生产特点和经营现状相适应，借款人及其担保人具有较好的第一还款能力。
4、抵押物为现有厂房用地的一部分，并非闲置，抵押足值，产权清晰，加上用款企业和股东、配偶的连带责任担保有利于我行的风险约束，第二还款来源能够落实。事实上该司所处的工业区已经成为当地市政府重点发展规划的地区，其土地升值潜力较大，这两年的转让价格平均涨幅在30%以上。
5、借款人虽然在农信社有85万的两年贷款，按季付息到期还本，其到期还本的资金压力较大，但是借款人家族在市区商铺的租金收入足以偿还该笔贷款的本金。
✪ 企业融资通知 ✪
前言：
资金的缺乏，制约了中小企业的持续性经营。导致大批中小企业破产倒闭。中小企业融资难一直都是制约中小企业发展的瓶颈。但是，从2010年来看，我国的经济逐步复苏。虽然金融危机的余波还在，但是经济形势日趋好转。本文以新的经济形势为背景，研究中小企业融资，为中小企业在经济危机后融资提供帮助。
虽然后经济危机下经济处于逐步恢复阶段，国家为了扶持经济，颁布相关优惠性政策。 市场在政府的干预下进一步规范，资金相对于经济危机下更容易获得。 但是， 中小企业融资难的问题仍然存在。造成中小企业融资难的`原因，既有中小企业自身的问题，也有融资渠道不畅和融资机制问题。 归纳起来主要有以下几方面原因。
(一)管理制度不健全，信用程度较低
中小企业管理制度不健全，一方面是中小企业自身规模小，无法引进先进的管理技术和高素质的人才。导致组织结构混乱，管理机制不健全，经营风险高。另一方面表现在财务风险上;管理机制的不健全必然会反映到财务上，由于管理混乱，无法使企业获得高的利润。中小企业为了自身发展必然在财务上作假， 骗取银行贷款。由于中小企业面临着高的经营风险和财务风险，它的信用程度肯定低于大公司。从表1可以看出中小企业申请商业贷款的拒绝率都在50%以上。
(二)资产存量有限，难于提供与贷款相对应的抵押
为了规避风险，商业银行除对少数大企业外，几乎不发放信用贷款，无论金额大小、期限长短，客户要取得贷款一律凭以往的信用记录并办理抵押担保手续，同时对抵押物的选择一般仅限于土地、机器、设备、房地产等固定资产。而从中小企业资产结构看，中小企业占总资产90%以上的为流动资产，而我国目前信用担保贷款中的存货担保贷款和应收账款担保贷款市场还不完善。
因此，由于有效抵押物不足，一些新成立的科技型中小企业多为租赁经营，其厂房、办公地点甚至生产设备都是租用的，几乎没有符合银行要求的可用于贷款抵押的有效资产。
(三)信息不对称，导致逆向选择和道德风险
银企双方在对企业状况的了解上存在较为强烈的信息不对称。大多数中小企业财务制度不健全，缺乏财务审计部门认可的财务报表和良好的连续经营纪录。财务信息往往不能充分反映企业资产营运状况。信息不对称导致的逆向选择和道德风险，一方面使得众多的具有良好发展潜力的中小企业资本饥渴，融资无门;另一方面使得银行等投融资机构坐拥资金，不敢轻易放贷。
从目前情况来看，大企业由于信息公开化程度较高，社会信誉较好，金融机构很容易以较低的成本获取这些企业的信息，金融机构出于安全性和盈利性考虑，比较愿意为大企业提供贷款，甚至是优惠贷款。比较而言，中小企业由于信息披露机制不健全，财务制度不规范，内部会计信息可信度低，从而增加了金融机构获得这些信息的成本，提升信息不对称程度，再加上中小企业经营决策的随意性较大、经营业绩较差、企业寿命较短、信用观念淡薄、还款动力不强等因素。金融机构出于安全性考虑，自然减少对中小企业的贷款，出现银行等金融机构惜贷现象，即使中小企业愿意支付较高的利率也难以得到金融机构的贷款支持。可见，信息不对称导致的逆向选择，增加了中小企业的融资难度。
✪ 企业融资通知 ✪
1.速度快
由于债务融资不需要经过太过复杂的审批手续、证券发行程序，所以企业可迅速拿到资金。
2.弹性大
债务融资可以根据企业的经营、财务状况，灵活商定债务条件，控制筹资数量，安排取得资金的.时间。
3.成本小
与股权融资相比，债务融资的成本要小很多。首先，取得资金所需手续费、利息、租金等费用低，利息等资本成本可以在税前支付。
4.不会改变企业的控制权
债务融资不会改变企业的控制权，所以股东不会处于控制权稀释原因反对负债。而且，债权人从企业那里只能获得固定的利息和租金，不能参加公司剩余收益的分配，当企业的资金报酬率高于债务利率时，会增加普通股股东的每股权益，提高净资产报酬率，提升企业价值。
债务融资的缺点
1.财务风险大
进行债务融资的企业必须要有一定的还款能力，需保持资金的流动性，所以如果企业财务状况不达标，很可能给企业带来财务危机。
2.融资资金数额有限
债务融资数额会受到贷款机构资金实力的制约，不会像发行债券、股票那样一次性筹集到一大笔资金。
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一、融资方：
主体概况
1、x有限公司的前身是杭州电视机二厂，成立于1981年12月16日，注册资本和实收资本均为5060万元人民币，注册地址为，法定代表人：，目前的公司的经营范围除原先就有的电子产品和经营进出口业务外，还增加了物业管理和以自有房屋出租。（详细股权结构参看附件）
公司主要资产分别为：x525号的.1幢大厦和位于路262号的2幢大厦。
近年来，公司抓住了杭州经济高速发展和城市化快速推进的大好时机，利用了公司物业地处杭州市中心区地段的优势，把原有物业转型为商业地产，特别是近年在西湖区政府的大力支持下，逐步把万塘路两幢物业建成了西湖区唯一的集成商务、住宿、美食、休闲和娱乐的一站式广场，每到傍晚，华灯初上，这条街上人来人往，熙熙攘攘，各间餐馆里灯红酒绿、觥筹交错，非常热闹，颇具杭州特色。万塘路项目转型已经取得了成功，具有较好的经济效益和社会效益。
项目概况
（1）x项目位于西湖区万塘路262号，土地使用权面积12289平方米，使用权类型为出让，用途为工业，土地等级为肆级，终止日期为20xx年6月28日，其上包括2号和6号大楼，总建筑面积30561.73平方米（其中2号楼房屋建筑面积13701.06平方米，6号楼房屋建筑面积16809.51平方米），由于两幢均有加层，现有实际可出租总面积达3.5万平方米，另有290个停车位。
该处物业地处杭州市西湖区，东至学院路，南至文三路，西至万塘路，北至华星路。万塘路项目临路状况良好，地面停车位众多，交通相当便捷。20xx年7月份公司委托正规评估公司对2号、6号两幢物业所做的资产评估价为30800万元。目前该物业出租利用率已达100%，商业氛围极其浓厚。
（2）x项目位于拱墅区石祥路525号，北临石祥路，西接海外海国际酒店和海外海杭州商城（浙江旧货交易市场），毗邻杭州汽车城，土地使用权面积13902平方米，房产证建筑面积23883.72平方米，改造后实用面积已达4万余平方米，另有停车位达600多个，若利用空地再建一幢则建筑面积预计在7－8万平米左右。公司决定复制万塘路项目的成功经验，继续开发石祥路项目，计划利用其毗邻海外海杭州商城和海外海国际酒店、北部软件园、杭州汽车城等大型知名商家，商业投资氛围浓厚、人气聚集的优势，依照杭城退二进三政策，引凤入巢，把石祥路项目建成一个国家级的天使基金与文化创意产业园区。
二、资金用途
1、偿还现有的约1.31亿贷款（其中浙商银行5960万、杭州联合银行约3200万，企业间拆借资金约4000万）
2、1—1.5亿用于石祥路物业项目改造建设。
三、募集规模
2.5—3亿元
四、融资期限
24个月+12个月
五、预期融资成本
13—15%
六、还本付息方式
半年付息，到期还本
七、还款来源
1、现有万塘路两栋物业面积约35000平米，实际租赁收入为每年3200万，在融资期间内，实际可产生的租金收入为9600万元。另石祥路物业经过改造后面积可达40000平米，经过改造后进入经营期后，可以产生租金收入为每年5000万元，融资期限内，实际可产生的租金收入约为1.5亿元。合计物业租赁收入约2.5亿。
2、大股东其他产生的正现金流项目等附属产业作为第二还款来源。
八、抵押与增信措施
1、x99%股权作为质押
2、本项目不动产作为抵押（资金募集到位，同时融资人偿还前项贷款释放第一抵押，并使投资人成为本项目不动产第一抵押人），该抵押物保守评估价值约为6亿元，抵押率低于50%
3、企业法人和股东均承担无限连带责任
九、附件列表
1、企业基本证照
2、法人证照
3、项目不动产所有权证
4、公司章程修改
5、房产评估报告
6、国有土地使用证
7、公司三年审计报告和最新财报8、
✪ 企业融资通知 ✪
企业短期融资券是企业为解决临时性、季节性资金需要而向社会发行的短期债券。相关的信息大家了解哪些?
发行制度
审批机关 人民银行发行主体 中国境内具备法人资格的非金融企业
行业限定 没有行业限定
发债资金用途 可用于日常生产经营
是否需要担保 无需担保
信用评级 需要信用评级
上市交易 可在全国银行间债券市场机构投资人之间流通转让
利率水平 发行利率或发行价格由企业和承销机构协商确定，一般以市场招标确定(近期一般为3.4%-4.5%)
债券期限最长不超过365天。发行企业可在上述最长期限内自主确定每期融资券的期限
发行规模(相互占用额度) 对企业发行融资券实行余额管理。待偿还融资券余额不超过企业净资产的40%
发行对象 全国银行间债券市场的机构投资者(国家法律、法规禁止购买者除外)
发行条件
(一)具有稳定的偿债资金来源，最近一个会计年度盈利;
(二)流动性良好，具有较强的到期偿债能力;
(三)发行融资券募集的资金用于本企业生产经营;
(四)近三年发行的融资券没有延迟支付本息的情形;
(五)具有健全的内部管理体系和募集资金的使用偿付管理制度;
(六)其他软条件
面临问题
企业短期融资券与企业债定位问题。从发展的趋势看，中国债券市场目前分割的局面是不可持续的，两个债券市场的融合统一是目标。这就不可避免地涉及到对企业短期融资券产品的最终定位上。将其定位为短期流动性企业债，还是始终以券的形式出现，需要法律制度和规章的不同解释。
也许当前的企业短期融资券的雏形相当于一直以来业界争论的具有融资功能的商业票据，而不同于以贸易真实性为基础的商业票据。企业短期融资券虽然在期限上与企业债存在一定的结构位差，但在目前企业债发行还没有有效突破的情况下，其替代作用是较为明显的`。
从中国企业的现状看，对中国A股市场上市公司的分析显示，近年来所有上市公司产生的经营现金流量为负，其主要原因是原材料占款、库存占款、经营效率和企业盈利能力的不稳定性以及核心竞争力的不足等。企业对流动资金的需求目前要高于对固定投资资金的需求。企业债作为直接投资的重要渠道之一，对解决短期资金方面的有效性不足，很少有企业通过发债来解决流动资金压力。
虽然短期融资券对解决流动性资金具有一定的优势，但企业在融资渠道和长期投资渠道不足的情况下，特别是企业债在制度上没有突破的情况下，要特别关注企业是否会把短期融资券融来的资金用于长期投资上，导致投融资期限不匹配而产生的金融风险。
而要防止这种投融资期限不匹配产生的金融风险，企业债的破局将成为一个重要的政策和制度的组合拳，以防止短期融资券单线出击而出现的操作性漏洞。在企业自主性、独立性加强的情况下，发行企业债的审批方式值得思考。
央行货币政策操作的谨慎性、科学性和艺术性如何把握。至少在目前，中国货币政策的操作目标还是数量型的基础货币。或者更直接地说，央行通过控制银行体系的超额储备来实现广义货币供应目标。这种操作有一个很大的弊端，就是容易导致货币市场利率宽幅震荡，利率完全沦为流动性多寡的结果。
要实现货币市场利率基本稳定的目标，最好的办法是控制市场的流动性，保持流动性处于均衡中性(即不多不少)。过多或过少的流动性必然带来市场利率大幅波动。这种波动通过短期融资券渠道的传导，形成金融经济损伤实体经济的后果。上述两个制约，都将导致央行对市场流动性的管理逐渐收紧。因此，长期的后果是央票利率有上升的趋势。
定价问题有待完善和深化。企业发行的融资券或者债券，本质上就是一种含违约风险的金融工具，因此它的定价主要基于信用风险的判定。无论是企业债还是短期融资券，在理论上都可以利用现代金融工程理论进行定价，即利用风险中性测度下的违约过程所导出的违约期限结构进行定价。但是我国的现实条件尚不能满足这种定价方法的实现，这是我国企业债市场的特点所决定的。
目前在我国，企业债市场品种单一，在信用等级上难以区分;企业债数目少，存在时间较短，难以有大样本估计违约过程;参与投资主体的结构单一，大多是长期投资者，因此市场交易少，造成流动性差，难以将信用风险与流动性风险分离估计。
短期融资券理论定价的先天困难，是没有信用利差的科学估计，因此仍然只能采用市场比价的方法进行定价。即从可能的投资者、现有资金面、不同发行人的条件等来进行初步定价，考虑这些因素对融资券与同期限央票利差的影响。但是从长远考虑，必须尽快研究科学的定价体系和定价方法。
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1.利用相关公共媒体平台和“386”电子商务进企业上网工程培训等政策宣传途径，广泛宣传小企业集合融资项目。促使更多的中小企业获得融资项目支持。
2.在上城区、下城区、西湖区、拱墅区、江干区、滨江区、经济开发区范围内的重点乡镇（街道）和工业园区（特色城镇工业功能区），开展专项推介活动，扶持重点乡镇（街道）和块状经济发展。
3.项目实施过程中，市经委对集合融资情况进行全面监督，保障项目的实施效果。
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NAFMII规则0002 银行间债券市场
非金融企业债务融资工具信息披露规则
第一条为规范非金融企业(以下简称企业在银行间债券市场发行债务融资工具的信息披露行为,加强市场自律管理,根据中国人民银行《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》及相关法律法规,制定本规则。
第二条企业全体董事或具有同等职责的人员,应当保证所披露的信息真实、准确、完整,承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带法律责任。个别董事或具有同等职责的人员无法保证所披露的信息真实、准确、完整或对此存在异议的,应当单独发表意见并陈述理由。
第三条为债务融资工具的发行、交易提供中介服务的承销机构、信用评级机构、会计师事务所、律师事务所等中介机构及其指派的经办人员,应对所出具的专业报告和专业意见负责。
第四条债务融资工具的投资者应对披露信息进行独立分析,独立判断债务融资工具的投资价值,自行承担投资风险。
第五条企业应通过中国货币网和中国债券信息网公布当期发行文件。发行文件至少应包括以下内容:(一发行公告;(二募集说明书;(三信用评级报告和跟踪评级安排;(四法律意见书;(五企业最近三年经审计的财务报告和最近一期会计报表。
首期发行债务融资工具的,应至少于发行日前5个工作日公布发行文件;后续发行的,应至少于发行日前3个工作日公布发行文件。
第六条企业应在募集说明书显著位置进行如下提示: “本企业发行本期xxx(债务融资工具名称已在中国银行间市场交易商协会注册,注册不代表交易商协会对本期xxx(债务融资工具名称的投资价值做出任何评价,也不代表对本期xxx(债务融资工具名称的投资风险做出任何判断。投资者购买本企业本期xxx(债务融资工具名称,应当认真阅读本募集说明书及有关的信息披露文件,对信息披露的真实性、准确性和完整性进行独立分析,并据以独立判断投资价值,自行承担与其有关的任何投资风险。”
第七条企业最迟应在债权债务登记日的次一工作日,在银行间债券市场公告当期债务融资工具的实际发行规模、利率、期限等情况。
第八条在债务融资工具存续期内,企业应按以下要求持续披露信息:(一每年4月30日以前,披露上一的报告和审计报告;(二每年8月31日以前,披露本上半年的资产负债表、利润表和现金流量表;(三每年4月30日和10月31日以前,披露本第一季度和第三季度的资产负债表、利润表及现金流量表。
第一季度信息披露时间不得早于上一信息披露时间。
第九条在债务融资工具存续期内,企业发生可能影响其偿债能力的重大事项时,应及时向市场披露。
下列情况为前款所称重大事项:(一企业经营方针和经营范围发生重大变化;(二企业生产经营外部条件发生重大变化;
(三企业涉及可能对其资产、负债、权益和经营成果产生重要影响的重大合同;(四企业占同类资产总额20%以上资产的抵押、质押、出售、转让或报废;(五企业发生未能清偿到期债务的违约情况;(六企业发生超过净资产10%以上的重大损失;(七企业做出减资、合并、分立、解散及申请破产的决定;(八企业涉及需要澄清的市场传闻;(九企业涉及重大诉讼、仲裁事项或受到重大行政处罚;(十企业高级管理人员涉及重大民事或刑事诉讼,或已就重大经济事件接受有关部门调查;(十一其他对投资者做出投资决策有重大影响的事项。
第十条已是上市公司的企业可向中国银行间市场交易商协会(以下简称交易商协会申请豁免定期披露财务信息,但需按其上市地监管机构的有关要求进行披露,同时在中国货币网和中国债券信息网上披露信息网页链接或用文字注明其披露途径。
第十一条企业应当在债务融资工具本息兑付日前5个工作日,通过中国货币网和中国债券信息网公布本金兑付、付息事项。
第十二条企业未按约定向指定的资金账户足额划付本息资金,中央国债登记结算有限公司(以下简称中央结算公司或其他代理兑付的机构应在债务融资工具本息兑付日及时向投资者公告企业违约事实。
第十三条中央结算公司应于每个交易日向市场披露上一交易日日终,单一投资者持有债务融资工具的数量超过该期总托管量30%的投资者名单和持有比例。
第十四条企业信息披露文件应以不可修改的电子版形式送达全国银行间同业拆借中心(以下简称同业拆借中心,同业拆借中心依据本规则完成信息披露文件的格式审核工作后,对符合规定格式的信息披露文件予以公布。
对按照本规则第五条、第九条要求披露的信息,同业拆借中心应及时发送至中央结算公司,并由中央结算公司在中国债券信息网公布。
第十五条本规则第八条规定的信息披露期限结束后的5个工作日内,同业拆借中心应向市场公告信息披露情况。对未能按规定披露信息的企业,同业拆借中心应及时向交易商协会报告。
第十六条对未能按规定披露信息的企业、相关中介机构及负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,交易商协会可通过诫勉谈话、警告、公开谴责等措施进行处理;情节严重的,可建议中国人民银行给予行政处罚。
第十七条为债务融资工具发行和交易提供中介服务的相关中介机构及经办人员所出具的文件含有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,给他人造成损失的,应当就其负有责任的部分依法承担民事责任。
第十八条债务融资工具涉及信用增级的,信用增级机构应披露相关信息。第十九条本规则的规定是信息披露的最低要求。不论本规则是否明确规定,凡对投资者做出投资决策有重大影响的信息,企业及相关当事人均应依据本规则在银行间债券市场披露。
第二十条除本规则第十条规定的情形外,企业申请豁免披露信息按国家有关规定办理。
第二十一条本规则自公布之日起施行。
✪ 企业融资通知 ✪
甲方：
法定代表人：
乙方：
为了明确甲、乙方的权利和义务，双方本着诚信平等互利的原则，经友好协商，就企业的融资事宜，达成如下协议，共同遵守。
一，乙方同意将万元(大写：万元人民币)融资给甲方，甲方同意每年支付分红万元人民币给乙方。
二，付款方式
乙方于 年 月 日前支付 万元人民币给甲方。
三，甲方保证条款
1，甲方保证所融资资金用于公司运作。否则，由此引起的所有责任，由甲方承担。
2，甲方融资乙方的出资后，其阳川企业原享有的权利和应承担的义务，与乙方无关。
四，乙方保证条款
乙方承认《阳川企业章程》及本合同的规定，保证按规定履行义务和责任。
五，合同的变更与解除
甲、乙方双方如要对合同的内容进行变更，应在协商一致后生效。当发生下列情状之一可以解除合同：
1，由于不可抗力致使不能实现本合同。
2，双方协商同意解除合同并不因此损害国家或社会公众利益。甲方退回融资金额。
六，争议的解决
凡甲、乙方因本合同发生有履约纠纷，各方一致同意提请当地仲裁委员会仲裁。
七，本协议有效期限自 年 月 日起至 年 月 日止，为期 年。
八，遇有本合同未尽事宜，由甲、乙方通过协商另行补充条款，作为本合同不可分割的组成部分，且与本合同具有同等法律效力。
九，本合同一式五份，甲、乙方各执一份，均具有同等法律效力。
甲方： 乙方：
电话：
签字日期： 年 月 日
签约地点：
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附件1：
非金融企业债务融资工具注册发行规则
（2008年4月15日第一届常务理事会第二次会议审议通过，2009年2月24日第一届常务理事会第三次会议修订，2015年11月6日第四届常务理事会第八次会议修订）第一章 总则
第一条 为规范银行间债券市场非金融企业债务融资工具的注册发行工作，保护投资者合法权益，根据中国人民银行《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》（中国人民银行令〔2008〕第1号）等法律法规以及《中国银行间市场交易商协会章程》，制定本规则。
第二条 本规则所称非金融企业债务融资工具（简称债务融资工具），是指具有法人资格的非金融企业（简称企业）在银行间债券市场发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。
第三条 企业发行债务融资工具应在中国银行间市场交易商协会（简称交易商协会）注册。
交易商协会秘书处设注册办公室，按照相关规则指引要求开展债务融资工具注册发行等相关工作。
第四条 接受发行注册不代表交易商协会对债务融资工具的投资价值及投资风险进行实质性判断。注册不能免除企业及相关中介机构真实、准确、完整、及时披露信息的法律责任。投资人应当自主判断投资价值，自担投资风险。
第五条 债务融资工具可以在银行间债券市场公开发行，也可以定向发行。
第六条 债务融资工具募集资金应用于符合国家法律法规及政策要求的企业生产经营活动。
第七条 债务融资工具注册发行工作应遵循公开、公平、公正的原则。交易商协会对外披露注册发行工作进程及相关文件，接受社会监督。
第八条 交易商协会对企业发行债务融资工具实行分层分类注册发行管理。交易商协会常务理事会授权交易商协会秘书处根据市场发展及投资者保护的需要，可适时调整相应工作机制，并经债券市场专业委员会议定后发布实施。
第二章 公开发行注册
第九条 债务融资工具公开发行注册实行注册会议制度，由注册会议决定是否接受债务融资工具发行注册。
注册会议由注册办公室从注册专家名单中随机抽取5名注册专家参加。
第十条 企业应当按照交易商协会关于公开发行债务融资工具信息披露内容与格式的规定编制注册文件，并通过符合条件的承销机构将注册文件送达注册办公室。注册文件包括：
（一）企业公开发行债务融资工具的注册报告（附企业章程性文件规定的有权机构决议）；
（二）主承销商推荐函；
（三）募集说明书；
（四）企业其它拟公开披露文件；
（五）交易商协会规定的其它文件。
第十一条 注册办公室对符合要求的注册文件办理受理程序，并对注册文件拟披露信息的完备性进行预评。注册办公室可以建议企业或相关中介机构做出解释说明，或者补充、修改注册文件。
第十二条 注册办公室完成预评后，将注册文件提交注册会议评议。
注册会议对注册文件拟披露信息的完备性进行评议，不对债务融资工具的投资价值及投资风险作实质性判断。
第十三条 注册专家以个人身份参加注册会议，听取注册办公室预评报告并进行讨论，对会议所评项目独立发表意见。
第十四条 注册专家意见分为“接受注册”、“有条件接受注册”、“推迟接受注册”三种。
5名注册专家均发表“接受注册”意见的，会议结论为接受注册；2名（含）以上注册专家发表“推迟接受注册”意见的，会议结论为推迟接受注册；除上述两种情形外，会议结论为有条件接受注册。
第十五条 注册会议评议结论为有条件接受注册的，企业或相关中介机构按照注册专家意见对注册文件进行补充、修改，并通过注册办公室发送至原发表“有条件接受注册”或“推迟接受注册”意见的注册专家。
注册专家就注册文件补充信息情况进行评议，发表“接受注册”或“推迟接受注册”的意见。2名（含）以上注册专家发表“推迟接受注册”意见的，会议结论为推迟接受注册；其他情形下，会议结论为接受注册。
第十六条 注册会议评议结论为接受注册的，交易商协会向企业出具《接受注册通知书》，注册有效期2年。注册会议评议结论为推迟接受注册的，企业可于3个月后重新提交注册文件。
第十七条 公开发行注册有效期内，企业发生重大事项，或者发生非重大、但可能对投资价值及投资决策判断有重要影响的事项，需要补充披露相关信息的，应及时通报注册办公室，并报送修改完毕的注册文件。需要再次提交注册会议评议的，注册办公室将企业修改完毕的注册文件提交注册会议，由注册会议决定企业既有注册是否继续有效。
第三章 定向发行注册
第十八条 企业应当按照交易商协会关于定向发行债务融资工具信息披露内容与格式的规定编制注册文件，并通过符合条件的承销机构将注册文件送达注册办公室。注册文件包括：
（一）企业定向发行债务融资工具的注册报告（附企业章程性文件规定的有权机构决议）；
（二）主承销商推荐函；
（三）定向发行协议；
（四）企业其它拟定向披露文件；
（五）交易商协会规定的其它文件。
第十九条 企业可以在银行间债券市场向债务融资工具专项机构投资人（简称专项机构投资人）或债务融资工具特定机构投资人（简称特定机构投资人）发行定向工具。
第二十条 本规则所称专项机构投资人，是指除具有丰富的银行间市场投资经验和风险识别能力外，还熟悉定向工具风险特征和投资流程，具有承担风险的意愿和能力，自愿接受交易商协会自律管理，履行会员义务的机构投资人。
专项机构投资人由交易商协会按照市场化原则，根据常务理事会确定的程序遴选产生。专项机构投资人投资定向工具，视为签署该《定向发行协议》，接受该《定向发行协议》约定的权利与义务，认可该《定向发行协议》信息披露的具体标准。
第二十一条 本规则所称特定机构投资人是指了解并能够识别某发行人发行的特定定向工具风险特征和投资流程，具有承担该定向工具投资风险的意愿和能力，自愿接受交易商协会自律管理，履行会员义务的机构投资人。
特定机构投资人由发行人和主承销商遴选确定，并向交易商协会出具书面确认函。
第二十二条 单只定向工具的投资人数量应符合国家法律规定。
第二十三条 定向工具信用评级和跟踪评级的具体安排由发行人与定向投资人协商确定，并在《定向发行协议》中明确约定。
第二十四条 注册办公室对符合要求的定向发行注册文件办理接收程序，并对注册材料进行形式完备性核对。注册办公室可以建议企业或相关中介机构做出解释说明，或者补充、修改注册文件。
第二十五条 企业定向发行注册文件形式完备的，交易商协会接受注册，并向企业出具《接受注册通知书》，注册有效期2年。
第四章 发行
第二十六条 企业在注册有效期内，可以簿记建档方式、招标方式一次发行或分期发行债务融资工具。
第二十七条 企业采用簿记建档方式发行的，应使用债务融资工具集中簿记建档系统规范开展相关工作。企业采用招标方式发行的，应按照规定使用相关债券发行系统规范开展相关工作。
第二十八条 企业、承销商等发行参与方应明确专门的机构和人员负责发行工作，并制定规范的内部管理制度和发行操作规程。
第二十九条 企业公开发行债务融资工具，应通过交易商协会认可的平台公布当期发行文件。首次公开发行债务融资工具，应至少于发行日前3个工作日公布发行文件；非首次公开发行债务融资工具，应至少于发行日前2个工作日公布发行文件；公开发行超短期融资券，应至少于发行日前1个工作日公布发行文件。
第三十条 企业定向发行债务融资工具，应通过交易商协会认可的方式向定向投资人定向披露当期发行文件。
第三十一条 企业在债务融资工具发行完成后，应通过交易商协会认可的途径披露本期债务融资工具的发行结果。
第五章 自律规范
第三十二条 注册过程中，企业或相关中介机构涉及未按规定履行信息披露义务，可能对投资者做出投资决策产生重大影响等情形的，交易商协会可以建议企业或相关中介机构撤回注册文件。
第三十三条 注册有效期内，企业或相关中介机构涉及未按规定履行信息披露义务，对投资者做出投资决策产生重大影响等情形的，交易商协会将注销企业《接受注册通知书》。
第三十四条 企业及相关中介机构在注册发行债务融资工具过程中不得有违反公平竞争、进行不正当利益输送、破坏市场秩序等行为。相关工作人员不得以不正当手段影响注册发行工作，为本人或者他人、直接或者间接谋取不正当利益。
第三十五条 企业、中介机构及负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员违反本规则相关规定的，交易商协会将视情节严重程度给予相应的自律处分；涉嫌违反法律、行政法规的，交易商协会可将其移交行政主管部门或司法机关处理。
第三十六条 交易商协会相关工作人员在注册发行工作中应严格遵守《中国银行间市场交易商协会工作人员行为守则》、《注册发行工作人员行为守则》等工作纪律要求。对违反相关规定的工作人员，交易商协会将予以相应处分。
第六章 附 则
第三十七条 交易商协会相关规则指引对境外主体等特殊类型机构、资产支持票据等特殊类型品种注册发行另有规定的，从其规定。
第三十八条 本规则由交易商协会秘书处负责解释。
第三十九条 本规则自公布之日起施行。
✪ 企业融资通知 ✪
中小企业融资需要有中小企业融资团队、资料等准备，最关键的是商业计划书准备中小企业融资解决方案中小企业融资解决方案。
通常，与风险投资公司接触的第一步是递交商业计划书。风险投资商经常接到大量商业计划书，因此，商业计划书必需立刻吸引风险投资商的眼球。商业计划书摘要很重要，做得好可以引得投资商精读计划书全文，做得不好会让他们决定不再浪费更多时间。
一份好的商业计划书是至关重要的，应该完整而清晰地阐述公司的发展目标、长期战略等，这是表现企业发展潜力和创业者自身素质的绝好机会。风险投资家在初次阅读一份商业计划时，就会对该企业的管理者进行评估，从而预测投资回报。
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